先前使用TD Ameritrade時，券商提供的app操作非常方便，能夠快速瀏覽投資績效與標的資料，但改為使用複委託後卻相當困擾，券商提供的績效損益不僅不太親近還有錯誤產生，於是就改成使用自建Google sheet試算表來整理與分析自己的投資組合，使用起來非常便利，打開瀏覽器的書籤就能夠快速查看，本篇與大家分享我的績效分析表。

重點特色

  • 可使用瀏覽器在手機或電腦上快速查看
  • 區分出「年化報酬率」與「總報酬率」
  • 分別顯示「美元計價」與「台幣計價」報酬
  • 將「投資成本（手續費）」與「匯率」納入考量，顯示對報酬之影響
  • 提示下次的除息日期，避免花錢買配息
  • 對於使用永豐複委託的用戶，可簡易試算能購買多少AOA股數

下載連結

投資分析表範例

使用方法

表單在線上無法進行編輯使用，必須新增至您的Google個人帳號後才可使用，操作方法如下：

  1. 點擊投資分析表範例連結
  2. 登入Google 帳戶
  3. 點擊「檔案」->「建立副本」，即可將此範例複製到您的Google試算表中
  4. 修改「綠色框框」內的內容，更改為您實際的投資情況（表單內重要欄位皆有插入備註說明，滑鼠移過去可以看到說明資料）
  5. 點擊「檔案」->「發佈到網路」，針對整份文件發佈至網路（此動作可能讓其他知道網址的人了解您的投資績效內容，請務必注意相關隱私問題）
  6. 將網址加入瀏覽器書籤當中，方便日後快速查看

表格介紹

計算原理

這張表格的目的是要計算出「報酬率」，包括有年化報酬率與總報酬率，一般而言計算總報酬比較簡單，而計算年化報酬率則需要使用特別的函數「XIRR」。

XIRR可以將多筆不定期的現金流量換算成年化報酬率，也就是說只要提供每次投資時候付出的金額與日期，搭配今天的市值，就可以算出在這段投資期間的年化報酬率。

總結一下，為了得到年化報酬資料，我們需要使用

  • 現金流量資料（日期、投入標的金額、領到的股利）
  • 今日市值（將投資組合個標的股數乘以市價）

而這張表格還提供匯率影響分析，所以我們還必須提供換匯紀錄

  • 換匯記錄（每次換匯金額、匯率）

以上三項組成儀表板外的其他三張工作表

  • 資產配置（計算今日投資組合市值）
  • 換匯記錄（將投資的美元現金流量換算為新台幣）
  • 現金流量（用以計算報酬率）

資產配置工作表

可修改綠色框框部分，將標的改成自己的投資組合，並且更改目前的持有數量。假如使用的投資標的數量超出預設的話，可以新增列數，但請注意總市值欄位計算是否有包含到您新增的列。

換匯記錄工作表

此工作表可填入您的投資時的換匯資料，在綠色框框內輸入付出台幣與取得美元之資料，表單會自動求出匯率，之後的現金流量工作表會運用此資料來將您每次投入的美元換算回台幣。您也可以自由增減此表單的列數，並不會影響到計算結果。

現金流量工作表

此工作表「綠色部分」需要填寫您每次進行投入、領取股息的日期與收付金額。購買投資標的金額開頭必須「加上負號」，來表示現金流量的流出，而收到股利則「不需加上負號」，表示一筆現金流入。

最後一列的橙色表格請「務必保留」，此列為您的投資組合今日市值。因為我們使用XIRR這個函數來計算年化報酬率，此函數需要完整的現金流量，才能計算結果。完整的現金流量要求除了列出每期的投資金額，還要附上「最終期」的取回金額。為了得到完整的現金流量，用來計算報酬率，所以我們假設「今天」來進行贖回，如此就可以知道最終期的現金流量。我們使用先前的資產配置工作表之總市值欄位，來得到今日贖回可以得到多少現金。

儀表板

若前面的資料皆填寫完整，那麼就可以在儀表板看到您的投資績效分析。

  • 「費用差異」是指投資成本(手續費)對您投資組合報酬率的影響，而「匯率差異」是指匯率對您報酬率的影響。
  • 下面的「下次除息日」是AOA的資料，您也可以修改成其他標的。
  • 「推算AOA購入股數」則是在前一欄輸入預計投入金額後，自動計算出可購買多少AOA股數（計算時有考慮永豐複委託最低帳戶保留金額，故僅適用於永豐複委託）
  • 「換匯平均匯率」資料來自於後面的換匯記錄工作表