許多人在接觸指數化投資後，開始對海外ETF商品產生興趣，接著開立了美國券商帳戶，開始海外投資之路。不過常會碰到一些小問題，我常跟身邊的親朋好友推廣指數化投資的理念與精神，讓對方開始產生興趣躍躍欲試，但到了開戶的那一關卻很難過去，申請美國券商帳戶對每個人來說並非相當容易，像是英文的申請表單與介面、地址證明文件、後續取回與遺產處理問題等等，還有些長輩對於海外的金融機構不是那麼放心，儘管解釋過有FDIC、SPIC等保險保障，但還是感到有疑慮，最後又回到銀行買高費用的主動型基金，讓我感到挫折不少。
後來我從海外券商轉回複委託後，也開始轉而跟親朋好友們介紹這種管道，進行海外投資不再像以前一樣困難。 繼續閱讀
先前使用TD Ameritrade時，券商提供的app操作非常方便，能夠快速瀏覽投資績效與標的資料，但改為使用複委託後卻相當困擾，券商提供的績效損益不僅不太親近還有錯誤產生，於是就改成使用自建Google sheet試算表來整理與分析自己的投資組合，使用起來非常便利，打開瀏覽器的書籤就能夠快速查看，本篇與大家分享我的績效分析表。 繼續閱讀
一般在進行投資時，若是資金不能夠即時地進入市場的話，將會產生「資金閒置期間」，這些未參與市場的期間，將會減少整體投資資金的報酬率。
假設今天可投資金額有100萬，準備要投入一個收益率為10%的標的，在年初時將100萬投入其中，年底時將可收到10萬元利息，而但假設今天有另一種情況，100萬的投資只有其中的50萬能夠立即投入市場，另一半的50萬將在年中時才能投入到市場，到年底時收取到的利息將會變成(50萬*10%)+(50萬*10%*6/12)=7.5萬，整體的收益率從10%下降為7.5%。 繼續閱讀
在上一篇複委託的懶人選擇- AOA 基本資料介紹的一開頭有提到，從美國券商轉為使用複委託搭配AOA，帶來很大的便利性，今天這篇文章要來分享到底省下哪些事情。 繼續閱讀
最初是在PTT ForeignInv 版的 redlance與ericlin0940介紹下，才認識AOA這支ETF。去年年底時，將美國券商大部份的資產轉回台灣改採複委託（詳見：TD Ameritrade轉永豐複委託經驗分享）。
原先持有的多個標的縮減成只有AOA一支，帶來的效益比預期中好很多，例如減少了閒置資金，因為原先是每年匯款一次至海外券商，所以資金從台灣銀行帳戶->匯款至券商->實際投入市場，大概需要一年的時間，雖然有一些標的可以提供資金停泊使用，但還是與立即能夠投入市場有所不同，更換為複委託後，現在每季直接從外幣帳戶扣款投入市場，閒置時間從一年縮短為三個月，整體資金的報酬與市場參與比例較過去高出很多。此外縮減成一個標的後，管理投資的工作變成輕鬆很多，投入前不用打開試算表試算各標的的投入金額與比例，這些好處是當初所沒有想到的。
這篇文章的目的是希望能夠加強對於AOA的認識，將裡頭比較不易瞭解的債券配置，及容易產生誤會的費用率，分離出來進行研究。 繼續閱讀
文思筆記 