在上一篇複委託的懶人選擇- AOA 基本資料介紹的一開頭有提到，從美國券商轉為使用複委託搭配AOA，帶來很大的便利性，今天這篇文章要來分享到底省下哪些事情。 繼續閱讀
分類: 投資
投資經過
最初是在PTT ForeignInv 版的 redlance與ericlin0940介紹下，才認識AOA這支ETF。去年年底時，將美國券商大部份的資產轉回台灣改採複委託（詳見：TD Ameritrade轉永豐複委託經驗分享）。
原先持有的多個標的縮減成只有AOA一支，帶來的效益比預期中好很多，例如減少了閒置資金，因為原先是每年匯款一次至海外券商，所以資金從台灣銀行帳戶->匯款至券商->實際投入市場，大概需要一年的時間，雖然有一些標的可以提供資金停泊使用，但還是與立即能夠投入市場有所不同，更換為複委託後，現在每季直接從外幣帳戶扣款投入市場，閒置時間從一年縮短為三個月，整體資金的報酬與市場參與比例較過去高出很多。此外縮減成一個標的後，管理投資的工作變成輕鬆很多，投入前不用打開試算表試算各標的的投入金額與比例，這些好處是當初所沒有想到的。
這篇文章的目的是希望能夠加強對於AOA的認識，將裡頭比較不易瞭解的債券配置，及容易產生誤會的費用率，分離出來進行研究。 繼續閱讀
起因
前天看了USA STOCK的 這篇文章，介紹用股利折現模型來回推道瓊指數現值跟預期報酬。公式都是以前財務管理課學過的內容，但還從來都沒試著用過，想起來也覺得慚愧，長期以來信仰的都是被動投資那套，不要預測高低點，傻傻地買進就對了，股價跳水就當百貨公司大拍賣。唯一跟這種模型計算比較相關的經驗是在大學，那時候參加一個企業評價個案競賽，比賽主題是要各隊運用方法評估出宏達電的公司價值（當年股價還有300多元），那時候跟隊友胡亂在圖書館裡找書依樣畫葫蘆，對照評價準則公報內容抄來抄去，到最後實在弄不出來什麼能看的東西，就去跟老師要一份分析師的預測報告，把東西加工一下就拿去比賽，問答時被慘電到不行，但最後也莫名其妙拿了個第三名（大概是其他隊忘了我們是企業評價比賽，拼命的介紹Android手機未來一片榮景，結果沒給出評價數字）。現在回想起來比賽最大的心得是，嗯……還好我不太相信自己的報告。 繼續閱讀
更新記錄：2022/04/14 更新範本表單連結
原文：
前陣子將TD Ameritrade的股票移轉回台灣，在過程中有碰到一些疑惑與不確定，
所以在成功移轉後來板上分享給大家，讓其他板友可以參考我的經驗。
首先要將TD Ameritrade持有股票移轉回台灣有兩種方式：
- 將所有持股變賣，再將所得現金匯款回台
- 透過DTC方式，直接將TD Ameritrade持股轉移到複委託帳戶名下
我是透過第二種方式來移轉（DTC移轉），過程中兩邊都沒有被收取費用，
在台灣的複委託帳戶屬於永豐，整個DTC移轉過程需要兩份文件，分別傳送給TD Ameritrade與永豐，兩份文件分別為：
(1)股票庫存轉戶授權書（連同購入成本證明一同寄給永豐，這張網路上找不到，是業務郵寄給我的）
(2)Partial Transfer Form (寄給 TD Ameritrade） 繼續閱讀
文思筆記 